Estonia jest jednym z niewielu krajów, które wyprzedzają resztę świata w rozwoju technologii i w prowadzeniu biznesu. Po poruszeniu kwestii kryptowalut, po raz kolejny przekonaliśmy się, że wybór naszych klientów, Estonii, jako jurysdykcji dającej szerokie możliwości, jest w pełni uzasadniony.
Poniżej opisujemy mały przewodnik, jak przedsiębiorca z Ukrainy i Polski może rozpocząć działalność gospodarczą z wykorzystaniem kryptowalut w przyjaznej Estonii.
Jak uzyskać licencję na kryptowaluty?
Pierwszym krokiem dla firmy, która planuje prowadzić działalność z wykorzystaniem kryptowalut w Estonii, jest złożenie wniosku o licencję zgodnie z ustawą o zwalczaniu prania pieniędzy i finansowania terroryzmu przyjętą 28 stycznia 2017 roku.
Obecnie istnieją 2 rodzaje licencji na prowadzenie działalności z wykorzystaniem kryptowalut w Estonii:
- Działalność związana z wymianą kryptowaluty. Licencja ta pozwala na wymianę pieniędzy fiducjarnych na kryptowaluty i odwrotnie.
- Świadczenie usługi wirtualnego portfela. Jest to usługa, w której dostawca usługi portfela tworzy lub posiada (ma dostęp) klucz do portfela, ale środki należą do użytkownika, a nie do dostawcy usługi.
Licencje takie wydawane są na czas nieokreślony i można je uzyskać w Estońskim Biurze Danych o Praniu Pieniędzy.
Właściciel wyżej wymienionych licencji automatycznie otrzymuje prawo do świadczenia usług w zakresie wymiany, obiegu, transferu i przechowywania wartości wirtualnych, w tym kryptowalut, swoim klientom z całego świata, bezpośrednio w przedstawicielstwie swojej firmy lub zdalnie z wykorzystaniem cyfrowych kanałów transferu informacji, gotówki i wartości wirtualnych.
Wszystko wydaje się proste i jasne?
Ale teraz przeanalizujmy bardziej szczegółowo, jak uzyskać taką licencję na prowadzenie biznesu kryptowalutowego:
- Zarejestruj firmę w Estonii
- Zamów i dostarcz oryginał zaświadczenia o niekaralności wszystkich członków firmy (udziałowców, członków zarządu, osób kontaktowych) oraz notarialnie potwierdzone kopie ich paszportów.
- Dostarczenie życiorysów kluczowych osób, opisu działalności gospodarczej oraz strony internetowej firmy.
- Przekazanie AML zasad i regulacji firmy dotyczących przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu, opracowanych na podstawie odpowiednich przepisów.
- Wyznacz osobę odpowiedzialną za przestrzeganie przepisów oraz osobę odpowiedzialną za nakładanie międzynarodowych sankcji finansowych. Może to być jedna osoba, dla której również należy złożyć pakiet dokumentów.
- Uiścić opłatę państwową w wysokości 345 euro.
- Poczekaj na decyzję w ciągu 30 dni.
To wszystko. Po przejściu wszystkich powyższych etapów najprawdopodobniej Twoja firma otrzyma licencję na pracę z kryptowalutami. Ważne jest jednak, aby zawsze trzymać rękę na pulsie. Chociaż Estonia to kraj możliwości, lokalne władze kontrolują wszystko i wszędzie i lubią wprowadzać ciekawe zmiany w prawie.
Jeśli masz jakieś pytania lub potrzebujesz porady w sprawie uzyskania licencji na kryptowaluty.
Nasze godziny pracy to 9:00-19:00 od poniedziałku do piątku. Wyślij prośbę przez poniższy formularz lub wiadomość na Telegram/Viber, Whatsapp w celu konsultacji.
